华侨大学 2015—2016 学年 第二学期 商业银行业务 课程教学进度表

周次	教学内容、作业及考试安排	周次	教学内容、作业及考试安排
1	第一章 商业银行导论 第一节  商业银行的起源与发展 一、西方商业银行的起源和发展 二、中国商业银行的起源和发展（以视频方式重点介绍票号的发展历程） 三、商业银行的未来发展趋势（为第十六章内容）	10	第八章 个人住房、综合消费及经营贷款 第一节 个人住宅抵押贷款 一、个人住房抵押贷款的概念和特征 二、住房抵押贷款的类型 （一）固定利率抵押贷款（FRM） （二）可调利率抵押贷款（ARM） （三）住房抵押贷款的其他形式
2	第一章 商业银行导论 第二节 商业银行的性质和作用 第三节 商业银行的组织结构 第四节 政府对银行业的监管	11	第八章 个人住房、综合消费及经营贷款 第一节 个人住宅抵押贷款 三、住房抵押贷款违约风险及管理 （一）提前还贷风险及管理 （二）住房抵押贷款信用风险及管理 （三）住房抵押贷款保险 四、住房抵押贷款证券化 （一） 住房抵押贷款证券化原理 （二） 住房抵押贷款证券化运作机制 （三） 住房抵押贷款证券类型及特点 （四） 住房抵押贷款证券化案例分析
3	第二章 商业银行的资本管理 第一节  银行资本的性质与作用 第二节  银行资本的构成 一、银行资本的具体形式 二、对银行资产与银行资本关系的认识 第三节  巴塞尔协议的演变过程 一、早期的巴塞尔协议（BASEL I） 二、新巴塞尔协议（BASEL II） 三、巴林银行破产案例分析	12	第八章 个人住房、综合消费及经营贷款 第一节 个人住宅抵押贷款 第二节 个人综合消费贷款 第三节 个人经营贷款 第四节 信用卡透支
4	第二章 商业银行的资本管理 四、巴塞尔协议Ⅲ及其在中国的实施 第四节 资本充足与银行稳健 第五节  资本的筹集与管理 一、银行资本规模的衡量方法 二、影响银行资本需要量的因素 三、银行资本内部和外部筹集 四、银行资本的筹集：以兴业银行为例	13	第九章 商业银行的证券投资管理 第一节 商业银行证券投资概述 第二节 商业银行证券投资的收益与风险 第三节 商业银行证券投资的一般策略 第四节 银行业和证券业的分离与融合
5	第三章 商业银行的负债管理 第一节 存款的种类和构成 第二节 存款的定价 第三节 非存款性的资金来源 第四节 商业银行负债成本的管理 第五节 我国商业银行的负债结构分析	14	第十章  商业银行资产负债管理 第一节  商业银行资产负债管理理论与发展 第二节 利率风险及其类型 第三节 利率敏感性缺口管理 第四节 持续期缺口的衡量与管理 第五节 应用金融衍生工具管理利率风险
6	第四章  商业银行现金资产管理 第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则 第二节 存款准备金的管理 第三节 商业银行的现金资产与流动性需求 第四节 银行流动性需求的预测 第五节 流动性需求与来源的协调管理	15	第十一章  商业银行中间业务与管理 第一节  中间业务概述 第二节 无风险/低风险类中间业务 第三节 不含期权期货性质风险类中间业务
7	第五章  贷款政策与管理 第一节 贷款的种类及组合 第二节 贷款政策与程序 第三节 贷款审查 第四节 贷款的质量评价 第五节 有问题贷款的发现和处理 第六节 我国商业银行信贷资产管理现状	16	第十一章  商业银行中间业务与管理 第四节 含期权期货性质风险类中间业务 第五节 租赁类中间业务
8	第六章 企业贷款 第一节  企业贷款的种类 第二节  对企业借款理由的分析 第三节  借款企业的信用分析 第四节  企业贷款的定价	17	第十二章  国际银行业（0.4学时） 第十三章  电子银行业务及其发展（1.5学时） 第十四章  商业银行的业绩评价（1学时） 第十五章  商业银行的并购管理（0.1学时）
9	第七章  个人贷款 第一节 个人贷款概述 第二节 个人贷款信用评估 第三节 个人信贷定价 第四节 我国个人贷款的发展	18	复习、答疑